سعید طبرسی در این مطلب فردانامه و در راستای تحلیلهای جامع و کاربردی ماهانه برای سرمایهگذارانی که همراه ما هستند، به بررسی دقیق عملکرد صندوقهای درآمد ثابت در تیر ۱۴۰۵ پرداختهایم. از سوی دیگر، پیشبینیهای ارائه شده توسط صندوقها برای بازدهی ماه آینده، یعنی مرداد ماه را بررسی خواهیم کرد. با فردانامه همراه باشید.
پیش از شروع، برای آشنایی بیشتر با مفهوم صندوقهای درآمد ثابت پیشنهاد میکنیم این مطالب فردانامه را بخوانید:
ماهیت کمریسک بودن و پربازده بودن صندوقهای درآمد ثابت، آنها را به گزینهای امن و قابل اتکا تبدیل کرده تا عمده سرمایهگذاران بخش قابل توجهی از سبد سرمایهگذاری خود را بهویژه در وضعیت فعلی، به این صندوقها اختصاص دهند؛ از این رو، درک روند عملکردی و پیشبینیهای آتی صندوقهای درآمد ثابت برای سرمایهگذاران اهمیت بسزایی دارد.
صندوق درآمد ثابت ثمر گندم
صندوق درآمد ثابت ثمر گندم با تمرکز بر حفظ اصل سرمایه و ایجاد بازدهی منظم و قابل اطمینان برای سرمایهگذارانی که به دنبال درآمد ثابت هستند، تأسیس شده است. صندوق ثمر گندم با بهکارگیری مدیریت حرفهای و استراتژی محافظهکارانه، امکان سرمایهگذاری کمریسک و بدون نگرانی از نوسانات بازار را در شرایط مختلف، حتی شرایط جنگی فعلی، فراهم میکند. شما میتوانید با حداقل مبلغ ۵۰۰ هزار تومان در صندوق درآمد ثابت ثمر سرمایهگذاری کنید و از مزایای بازدهی منظم آن حتی با مبالغ اندک سرمایه نیز بهره ببرید.
عملکرد و پیشبینی بازدهی صندوقها
بیشترین سود ماه قبل
بر اساس قیمت تابلو در بازه ۳۱ خرداد تا ۳۱ تیر، صندوق ثمر موفق شد بالاترین بازدهی قیمتی را در میان صندوقهای درآمد ثابت به ثبت برساند.
در جدول بعد، گزارش عملکرد تعدادی از صندوقهای منتخب بازار را مشاهده میکنید:
گزارش سایر صندوقها نیز در جدول زیر قابل مشاهده است:
بالاترین پیشبینی سود مرداد ماه ۱۴۰۵
بر اساس پیشبینیهای ارائه شده، صندوقهای ثمر، ساحل، دارا، دامون و زمرد کورش با ۴۰درصد موثر سالانه، بالاترین پیشبینی سود مرداد ماه داشتهاند. این پیشبینیها بر اساس تحلیلهای استراتژیک از وضعیت فعلی بازار که توسط مدیران صندوق استعلام شده، صورت گرفته است.
توجه: همه پیشبینیهای ذکر شده با تماس مستقیم تیم فردانامه از مدیران صندوقها اخذ شده و فردانامه مسئولیتی نسبت به احتمال خطا در پیشبینیهای ذکر شده توسط مدیران صندوقها ندارد.
بررسی آماری پیشبینیهای ماه آینده
برای درک بهتر دامنه نوسان پیشبینیها، به بررسی آمارهای مرتبط میپردازیم:
– بیشترین میزان پیشبینی سود: ۴۰٪، ماه قبل ۴۰٪
– کمترین میزان پیشبینی سود: ۳۰.۱٪، ماه قبل ۳۰.۱٪
– مقدار میانه: ۳۸.۹٪، ماه قبل ۳۸٪
– مقدار میانگین: ۳۸.۲٪، ماه قبل ۳۷.۶٪
اصطلاحات کلیدی و استراتژیک معاملاتی
ذخیره صندوق (NAV Discount/Premium): یکی از پارامترهای تحلیل صندوقهای سرمایهگذاری، “ذخیره صندوق” است. این مفهوم به اختلاف بین ارزش ذاتی هر واحد سرمایهگذاری (NAV) آماری و قیمت معاملاتی آن در بورس (قیمت تابلو) اطلاق میشود. بیان این اختلاف به صورت درصدی، به سرمایهگذاران کمک میکند درک کنند که آیا واحدها با قیمتی بالاتر (پرمیوم) یا پایینتر (دیسکانت) نسبت به ارزش واقعی خود معامله میشوند. خرید در زمان دیسکانت میتواند سودآوری بیشتری را به همراه داشته باشد.
میانگین ارزش معاملات: میانگین ماهانه ارزش معاملات هر صندوق، پارامتری مهم برای سنجش نقدشوندگی و همچنین میزان علاقه سرمایهگذاران به آن صندوق است. صندوقهایی که دارای ارزش معاملات بالایی هستند، معمولاً نقدشوندگی بهتری دارند و ورود و خروج از آنها آسانتر است. سرمایهگذارانی که به دنبال انعطافپذیری در سبد خود هستند، باید این فاکتور را در کنار سایر معیارهای ارزیابی، مد نظر قرار دهند. اگر میزان سرمایه بالایی را میخواهید وارد بازار کنید توجه به این پارامتر اهمیت بیشتری دارد، در صندوقهایی با ارزش معاملات بالا، امکان سرمایهگذاری مبالغ بیشتر با سهولت بیشتری وجود دارد.
صندوقهای با پرداخت سود ماهانه: برخی از صندوقهای درآمد ثابت، سیاست پرداخت سود ماهانه را اتخاذ کردهاند؛ یعنی برای برداشت سود آنها نیاز به فروش تعدادی از واحدها و صدور دستور برداشت وجه در پنل کارگزاری نیست. این موضوع برای سرمایهگذارانی که به دنبال دریافت ماهانه سود سرمایهگذاری خود هستند، بسیار حائز اهمیت است. برای دسترسی به لیست بهروز و دقیق این صندوقها، مراجعه به سایت فیپیران (بانک اطلاعات اوراق بهادار) توصیه میشود. این پلتفرم اطلاعات جامعی در خصوص عملکرد و مشخصات تمامی صندوقهای سرمایهگذاری تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار ارائه میدهد.
نتیجهگیری
تحلیل جامع ارائه شده در این گزارش فردانامه، با هدف توانمندسازی سرمایهگذاران برای گرفتن تصمیمات آگاهانه و هوشمندانه در خصوص صندوقهای درآمد ثابت تدوین شده است. شایان ذکر است پیشبینیهای ارائه شده بر پایه آخرین انتظارات بازار شکل گرفتهاند. لازم به ذکر است که این پیشبینیها ماهیت تخمینی داشته و تضمینی برای تحقق قطعی آنها وجود ندارد.
مقالات تحلیل صندوقها به صورت ماهانه، با آغاز هر ماه و بر اساس پیشبینیهای جدید صندوقها، بهروزرسانی خواهد شد. ما را در وبلاگ فردانامه و کانال تلگرام / بله دنبال کنید تا همواره از آخرین بهروزرسانیها مطلع باشید.
