سعید طبرسی در این مطلب فردانامه و در راستای ارائه تحلیلهای جامع و کاربردی ماهانه برای سرمایهگذارانی که همراه ما هستند، به بررسی عملکرد صندوقهای درآمد ثابت در شهریور ۱۴۰۵ پرداختهایم. در کنار بررسی بازدهی صندوقها، میزان تغییر NAV، ارزش معاملات و وضعیت ذخیره صندوقها را نیز مرور میکنیم و در ادامه، پیشبینی صندوقها از بازدهی مهرماه را مورد بررسی قرار میدهیم. با فردانامه همراه باشید.
برای آشنایی بیشتر با صندوقهای درآمد ثابت پیشنهاد میکنیم این مطالب فردانامه را نیز بخوانید:
- بهترین صندوق سرمایه گذاری با سود روزشمار در سال 1405
- بازده مؤثر سالانه چیست؟ ۵ نکته مهم برای درک سود واقعی سرمایهگذاری در صندوقهای درآمد ثابت
- کارمزد صندوقهای سرمایهگذاری در سال ۱۴۰۵
چرا صندوقهای درآمد ثابت؟
صندوقهای درآمد ثابت یکی از ابزارهای سرمایهگذاری در بازار سرمایه هستند که بخش عمده دارایی خود را در اوراق بدهی، سپردههای بانکی و سایر ابزارهای با درآمد مشخص سرمایهگذاری میکنند. به همین دلیل، نوسان ارزش واحدهای این صندوقها معمولاً نسبت به سرمایهگذاری مستقیم در سهام محدودتر است.
با این حال، عملکرد همه صندوقهای درآمد ثابت یکسان نیست. ترکیب داراییها، استراتژی مدیر صندوق، میزان سپردههای بانکی، نوع اوراق و شرایط بازار میتواند باعث تفاوت در بازدهی، نقدشوندگی و حتی نحوه ایجاد بازدهی صندوقها شود.
به همین دلیل، برای مقایسه صندوقهای درآمد ثابت بهتر است علاوه بر بازدهی، شاخصهایی مانند NAV، ارزش معاملات و ذخیره صندوق نیز مورد بررسی قرار گیرند.
صندوق درآمد ثابت ثمر گندم، یکی از بالاترین بازدهیها
صندوق درآمد ثابت گندم با بازده مؤثر ۴۰٪، گزینهای مطمئن و پرسودتر از بانک برای سرمایهگذاری محسوب میشود. بر اساس دادههای این گزارش، در میان صندوقهای درآمد ثابت مورد بررسی، صندوق ثمر گندم نیز یکی از گزینههایی است که توانسته بالاترین بازدهی را از آن سرمایهگذاران خود کند.
ثمر یک صندوق درآمد ثابت قابل معامله است و بازدهی، نقدشوندگی و وضعیت NAV آن از جمله شاخصهایی هستند که در ارزیابی عملکرد این صندوق مورد توجه قرار میگیرند.
در ادامه گزارش، عملکرد شهریورماه ثمر را در کنار سایر صندوقهای درآمد ثابت بررسی میکنیم و پیشبینی اعلامشده این صندوق برای مهرماه را نیز مرور خواهیم کرد.
بهترین صندوق سرمایه گذاری با سود روزشمار در سال 1405
ثمر در شهریورماه بازدهی مؤثر سالانه ۴۰ درصدی داشته و پیشبینی سود مؤثر سالانه آن برای ماه آینده نیز ۴۰ درصد اعلام شده است. میانگین ماهانه ارزش معاملات این صندوق نیز ۶۵۹.۷ میلیارد تومان بوده و تغییر NAV یکماهه آن به ۳.۳۹ درصد رسیده است. ذخیره صندوق ثمر نیز در زمان تهیه این گزارش ۰.۴۹ درصد ثبت شده است.
عملکرد صندوقهای درآمد ثابت در شهریور ۱۴۰۵
شهریورماه برای صندوقهای درآمد ثابت با بازدهیهای متفاوتی همراه بود. دادههای این گزارش نشان میدهد صندوق شمیم با بازدهی مؤثر سالانه ۴۳.۷ درصد در صدر صندوقهای مورد بررسی قرار گرفته است. پس از آن، کارما با ۴۲ درصد، بمان با ۴۱.۷ درصد و آرامش با ۴۱.۵ درصد قرار گرفتهاند.
بیشترین بازدهی ماه گذشته
در صدر جدول بازدهی شهریورماه، صندوق شمیم با بازدهی ۴۳.۷ درصدی قرار گرفته است. پس از آن، کارما با ۴۲ درصد، بمان با ۴۱.۷ درصد و آرامش با ۴۱.۵ درصد در رتبههای بعدی قرار دارند.در ادامه، سپر و ثبات هر دو بازدهی ۴۱.۴ درصدی و خاتم بازدهی ۴۱.۳ درصدی ثبت کردهاند.
گزارش سایر صندوقها نیز در جدول زیر قابل مشاهده است:
در کنار بازدهی، بررسی ارزش معاملات و تغییرات NAV نیز میتواند اطلاعات تکمیلی درباره عملکرد صندوقها در اختیار سرمایهگذاران قرار دهد.
بالاترین پیشبینی سود مهرماه ۱۴۰۵
عملکرد شهریورماه تصویری از بازدهی تحققیافته صندوقها در ماه گذشته ارائه میدهد؛ اما برای سرمایهگذارانی که به دنبال بررسی گزینههای ماه آینده هستند، پیشبینی مدیران صندوقها نیز اهمیت دارد.
بر اساس اطلاعات این گزارش، بالاترین پیشبینی بازدهی برای مهرماه ۴۰ درصد مؤثر سالانه اعلام شده است.
این میزان بازدهی توسط صندوقهای ثمر، شمیم، بمان، سام، کیان، دارا، کارا، دامون، ساحل، پاسارگاد و زمرد کوروش پیشبینی شده است.
توجه: پیشبینیهای ذکرشده با تماس مستقیم تیم فردانامه با مدیران صندوقها دریافت شدهاند. این ارقام بیانگر پیشبینی مدیران صندوقها برای ماه آینده هستند و فردانامه مسئولیتی نسبت به احتمال خطا یا عدم تحقق این پیشبینیها ندارد.
بررسی آماری پیشبینیهای ماه آینده
نگاه به توزیع پیشبینیهای صندوقها، تصویر دقیقتری از سطح انتظارات برای مهرماه ارائه میدهد.
- بیشترین پیشبینی: ۴۰٪
- کمترین پیشبینی: ۳۴.۳٪
- میانه پیشبینیها: ۳۹.۰٪
- میانگین پیشبینیها: ۳۸.۷٪
در ماه قبل، بیشترین پیشبینی ۴۰ درصد، کمترین پیشبینی ۳۴.۳ درصد، میانه ۳۹ درصد و میانگین ۳۸.۶ درصد بوده است.
توجه: همه پیشبینیهای ذکر شده با تماس مستقیم تیم فردانامه از مدیران صندوقها اخذ شده و فردانامه مسئولیتی نسبت به احتمال خطا در پیشبینیهای ذکر شده توسط مدیران صندوقها ندارد.
اصطلاحات کلیدی و استراتژیک در معاملات صندوقهای درآمد ثابت
- بازدهی مؤثر سالانه: نرخی که بازدهی صندوق را به شکل سالانهشده نمایش میدهد و امکان مقایسه عملکرد صندوقهای مختلف را فراهم میکند.
- NAV: ارزش خالص داراییهای صندوق که یکی از معیارهای مهم برای ارزیابی ارزش واقعی هر واحد صندوق است.
- ذخیره صندوق: اختلاف قیمت آماری با قیمت تابلو برحسب درصد است. این شاخص را میتوان در روز خرید برای بررسی فاصله قیمت معاملهشده با قیمت آماری و کنترل حباب صندوق مورد استفاده قرار داد.
- نقدشوندگی: میزان سهولت خرید و فروش واحدهای صندوق بدون ایجاد اثر قابل توجه بر قیمت. میانگین ماهانه ارزش معاملات یکی از شاخصهایی است که میتوان برای ارزیابی نقدشوندگی صندوق مورد توجه قرار داد؛ بهخصوص زمانی که سرمایهگذار قصد خرید یا فروش با حجم بالا را دارد.
- پرداخت سود ماهانه: برخی صندوقهای درآمد ثابت سود را به صورت ماهانه میان سرمایهگذاران توزیع میکنند. فهرست این صندوقها را میتوان از طریق سایت فیپیران بررسی کرد.
- تغییر NAV یکماهه: میزان تغییر ارزش خالص داراییهای صندوق طی یک ماه که میتواند اطلاعات تکمیلی درباره عملکرد صندوق ارائه کند.
جمعبندی
بررسی عملکرد صندوقهای درآمد ثابت در شهریورماه ۱۴۰۵ نشان میدهد اختلاف محسوسی میان بازدهی صندوقهای مختلف وجود داشته است؛ بهطوریکه شمیم با بازدهی مؤثر سالانه ۴۳.۷ درصد در صدر جدول قرار گرفته و چند صندوق دیگر نیز بازدهی بالاتر از ۴۱ درصد داشتهاند.
از سوی دیگر، پیشبینی صندوقها برای مهرماه عمدتاً در محدوده بالایی قرار دارد. بیشترین پیشبینی ۴۰ درصد، کمترین پیشبینی ۳۴.۳ درصد و میانگین پیشبینیها ۳۸.۷ درصد اعلام شده است.
در این میان، ثمر گندم با بازدهی مؤثر سالانه ۴۰ درصد در شهریورماه و پیشبینی ۴۰ درصدی برای مهرماه، در جمع صندوقهایی قرار دارد که برای ماه آینده بالاترین سطح پیشبینی بازدهی را اعلام کردهاند.
با این حال، مقایسه صندوقهای درآمد ثابت بهتر است صرفاً بر اساس یک عدد انجام نشود و عواملی مانند بازدهی، نقدشوندگی، NAV، ذخیره صندوق و نحوه پرداخت سود نیز در کنار یکدیگر مورد توجه قرار گیرند.
برای کسب اطلاعات بیشتر درباره صندوق درآمد ثابت ثمر گندم و دریافت راهنمایی از مشاوران فردانامه، از طریق این فرم با ما در ارتباط باشید.
