سعید طبرسی در این مطلب فردانامه و در راستای ارائه تحلیلهای جامع و کاربردی ماهانه برای سرمایهگذارانی که همراه ما هستند، به بررسی عملکرد صندوقهای درآمد ثابت در مرداد ۱۴۰۵ پرداختهایم. در کنار بررسی بازدهی صندوقها، میزان تغییر NAV، ارزش معاملات و وضعیت ذخیره صندوقها را نیز مرور میکنیم و در ادامه، پیشبینی صندوقها از بازدهی شهریورماه را مورد بررسی قرار میدهیم. با فردانامه همراه باشید.
برای آشنایی بیشتر با صندوقهای درآمد ثابت پیشنهاد میکنیم این مطالب فردانامه را نیز بخوانید:
- بهترین صندوق سرمایه گذاری با سود روزشمار در سال 1405
- بازده مؤثر سالانه چیست؟ ۵ نکته مهم برای درک سود واقعی سرمایهگذاری در صندوقهای درآمد ثابت
- کارمزد صندوقهای سرمایهگذاری در سال ۱۴۰۵
چرا صندوقهای درآمد ثابت مورد توجه سرمایهگذاران است؟
صندوقهای درآمد ثابت یکی از گزینههای سرمایهگذاری برای افرادی هستند که در کنار کسب بازدهی، به دنبال ریسک پایینتر و نوسان محدودتر نسبت به سرمایهگذاری مستقیم در سهام هستند. بخش عمده دارایی این صندوقها در ابزارهایی مانند اوراق بدهی، سپردههای بانکی و سایر داراییهای با درآمد مشخص سرمایهگذاری میشود و به همین دلیل، رفتار بازدهی آنها معمولاً ثبات بیشتری نسبت به صندوقهای سهامی دارد.
ماهیت کمریسک بودن و پربازده بودن صندوقهای درآمد ثابت، آنها را به گزینهای امن و قابل اتکا تبدیل کرده تا عمده سرمایهگذاران بخش قابل توجهی از سبد سرمایهگذاری خود را بهویژه در وضعیت فعلی، به این صندوقها اختصاص دهند؛ از این رو، درک روند عملکردی و پیشبینیهای آتی صندوقهای درآمد ثابت برای سرمایهگذاران اهمیت بسزایی دارد.
ثمر گندم، بهترین صندوق درآمد ثابت در سال ۱۴۰۵
صندوق درآمد ثابت گندم با بازده مؤثر ۴۰٪، گزینهای مطمئن و پرسودتر از بانک برای سرمایهگذاری محسوب میشود. در میان صندوقهای درآمد ثابت، صندوق ثمر گندم یکی از گزینههایی است که درجمع صندوقهای دارای بالاترین پیشبینی بازدهی این گزارش قرار دارد. بر اساس دادههای این گزارش، ثمر برای شهریورماه بازدهی مؤثر سالانه ۴۰ درصدی را پیشبینی کرده است. این صندوق در مردادماه نیز بازدهی ۳۹.۹ درصدی داشته و میانگین ماهانه ارزش معاملات آن به ۲۵۰.۸ میلیارد تومان رسیده است.
عملکرد صندوقهای درآمد ثابت در مرداد ۱۴۰۵
مردادماه برای صندوقهای درآمد ثابت، همچنان با بازدهیهای قابلتوجه همراه بود. بررسی دادههای فردانامه نشان میدهد بخش قابلتوجهی از صندوقها، بازدهی سالانه بالاتر از ۳۶ درصد را ثبت کردهاند و در میان صندوقهای مورد بررسی، چند صندوق توانستهاند به محدوده جذاب ۴۰ درصد نزدیک شوند.
بیشترین بازدهی ماه گذشته
در صدر جدول بازدهی مردادماه، صندوق دارا با بازدهی ۴۰.۱ درصدی قرار گرفته است. پس از آن، ثمر با ۳۹.۹ درصد، تداوم با ۳۹.۶ درصد و پاسارگاد با ۳۹.۳ درصد قرار گرفتهاند. صندوق سام نیز بازدهی ۳۹.۲ درصدی را ثبت کرده است. در جداول زیر، گزارش عملکرد تعدادی از صندوقهای منتخب بازار را مشاهده میکنید:
در این میان، نکته قابل توجه درباره صندوق ثمر گندم آن است که علاوه بر قرار گرفتن در رتبه دوم بازدهی مرداد، در پیشبینی بازدهی شهریور نیز در بالاترین سطح قرار گرفته است.
بالاترین پیشبینی سود شهریورماه ۱۴۰۵
اگر عملکرد مردادماه را بهعنوان تصویر گذشته بازار در نظر بگیریم، پیشبینی صندوقها میتواند تصویری از انتظارات آنها برای ماه پیش رو ارائه کند.
بر اساس اطلاعات اعلامشده، بالاترین پیشبینی بازدهی شهریورماه معادل ۴۰ درصد مؤثر سالانه است. این سطح از بازدهی توسط صندوقهای ثمر، ساحل، سام، کارا، دامون، زمرد کوروش، بمان و دارا پیشبینی شده است.
توجه: همه پیشبینیهای ذکر شده با تماس مستقیم تیم فردانامه از مدیران صندوقها اخذ شده و فردانامه مسئولیتی نسبت به احتمال خطا در پیشبینیهای ذکر شده توسط مدیران صندوقها ندارد.
بررسی آماری پیشبینیهای ماه آینده
نگاه به توزیع پیشبینیها، تصویر دقیقتری از وضعیت کلی صندوقهای درآمد ثابت ارائه میدهد.
- بیشترین پیشبینی: ۴۰.۰٪
- کمترین پیشبینی: ۳۴.۳٪
- میانه پیشبینیها: ۳۹.۰٪
- میانگین پیشبینیها: ۳۸.۶٪
اصطلاحات کلیدی و استراتژیک در معاملات صندوقهای درآمد ثابت
- بازدهی مؤثر سالانه: نرخی که بازدهی صندوق را در قالب سالانهشده نشان میدهد و امکان مقایسه میان صندوقها را فراهم میکند.
- NAV: ارزش خالص داراییهای صندوق که مبنای مهمی برای ارزیابی ارزش واقعی هر واحد صندوق است.
- ذخیره صندوق: اختلاف قیمت آماری با قیمت تابلو برحسب درصد که میتواند در بررسی وضعیت قیمت صندوق و کنترل حباب هنگام خرید مورد استفاده قرار گیرد.
- نقدشوندگی: میزان سهولت خرید و فروش واحدهای صندوق بدون ایجاد اثر قابلتوجه بر قیمت. میانگین ارزش معاملات ماهانه یکی از شاخصهایی است که میتوان برای ارزیابی آن مورد توجه قرار داد.
- بازدهی ماه قبل: بازدهی تحققیافته صندوق در دوره گذشته که برای مقایسه عملکرد صندوق با پیشبینی ماه آینده کاربرد دارد.
- تغییر NAV یکماهه: میزان تغییر ارزش خالص داراییهای صندوق طی یک ماه که میتواند اطلاعات تکمیلی درباره عملکرد واقعی داراییهای صندوق ارائه کند.
برای کسب اطلاعات بیشتر در خصوص صندوق درآمد ثابت ثمر گندم و دریافت راهنمایی از مشاوران فردانامه، از طریق این فرم با ما در ارتباط باشید.
